Інституційні чинники ефективності системи фінансового моніторингу

Скорочена інформація про документ
dc.contributor.authorСухолов Едуард
dc.contributor.authorSukholov Eduard
dc.date.accessioned2023-12-14T08:45:33Z
dc.date.available2023-12-14T08:45:33Z
dc.date.issued2023
dc.description.abstractУ статті розглядається проблема виявлення чинників, що загрожують працездатності системи фінансового моніторингу та визначення заходів з підвищення її ефективності. Показано, що система фінансового моніторингу є інструментом від працездатності якого залежить успіх в подоланні багатьох небезпечних явищ. Основним чинником, що загрожує працездатності даної системи є небезпека зростання рівня трансакційних витрат бюрократичних процедур для осіб, що не залучені до процесу відмивання брудних грошей. Доведено, що ефективність системи фінансового моніторингу визначається ефективністю формальних правил фінансового моніторингу та фінансових розслідувань. Головними завданнями формальних правил фінансового моніторингу є забезпечення виявлення більшої частки фінансових операцій, що пов'язані з відмиванням брудних грошей. Основними ж завданнями формальних правил фінансових розслідувань є забезпечення високої імовірності доведення факту відмивання брудних грошей. Запропоновано для підвищення ефективності системи фінансового моніторингу запровадження широкого використання Big Data та AI алгоритмів, що дозволить автоматизувати процес перевірок та простежити значно довший ланцюг фінансових операцій.uk_UA
dc.description.abstractThis article examines the problem of identifying factors that threaten the efficiency of the financial monitoring system and determining measures to improve its effectiveness. It is shown that the financial monitoring system is an important tool, the success of overcoming many dangerous socio-economic phenomena depends on its effectiveness and efficiency. This tool is particularly important because it can be used even in cases where the possibilities of using other tools are significantly limited. The main factor threatening the effectiveness and efficiency of the financial monitoring system is the danger of an increase in the level of transaction costs of bureaucratic financial monitoring procedures for persons not involved in the process of laundering dirty money. It has been proven that the effectiveness of the financial monitoring system is determined by the effectiveness of the formal rules of financial monitoring and the formal rules of financial investigations. The main tasks of the formal rules of financial monitoring are to ensure the detection of the largest possible share of financial transactions related to money laundering, while at the same time ensuring a low level of erroneous determinations of financial transactions as dubious, which in turn requires the definition of clear criteria for the dubiousness of financial transactions by appropriate formal rules and ensuring that as many financial transactions as possible are covered by inspections. The main tasks of the formal rules of financial investigations are to ensure a high probability of proving the fact of laundering dirty money and at the same time to ensure an easy appeal procedure in the event of an erroneous determination of a financial transaction as dubious. Implementation of these tasks requires the formal rules of financial investigations to create appropriate conditions and a system of incentives for the relevant officials to perform their official duties. It is proposed to increase the efficiency of the formal rules of financial monitoring and formal rules of financial investigations to introduce widespread use of Big Data and AI algorithms in the financial monitoring system, which will allow to largely automate the process of checks and detection of questionable transactions and trace a much longer chain of financial transactions and collect more evidence for proving the fact of laundering dirty money.uk_UA
dc.identifier.citationСухолов, Е. Інституційні чинники ефективності системи фінансового моніторингу [Текст] / Е. Сухолов // Цифрова економіка та економічна безпека : науково-практичний журнал / Причорноморський науково-дослідний інститут економіки та інновацій, Сумський державний педагогічний університет імені А. С. Макаренка ; [гол. ред. О. Ю. Кудріна, редкол.: В. В. Божкова, В. І. Борщ, Н. М. Вдовенко та ін.]. – 2023. – № 7 (07). – С. 125–130. – DOI: https://doi.org/10.32782/dees.7-20uk_UA
dc.identifier.doihttps://doi.org/10.32782/dees.7-20
dc.identifier.orcidhttps://orcid.org/0009-0000-4589-7825
dc.identifier.urihttps://repository.sspu.edu.ua/handle/123456789/14151
dc.language.isoukuk_UA
dc.publisherСумДПУ імені А. С. Макаренкаuk_UA
dc.subjectтрансакційні витратиuk_UA
dc.subjectформальні правилаuk_UA
dc.subjectбюрократичні процедуриuk_UA
dc.subjectфінансовий моніторингuk_UA
dc.subjecttransaction costsuk_UA
dc.subjectformal rulesuk_UA
dc.subjectbureaucratic proceduresuk_UA
dc.subjectfinancial monitoringuk_UA
dc.titleІнституційні чинники ефективності системи фінансового моніторингуuk_UA
dc.title.alternativeInstitutional Factors of the Effectiveness of the Financial Monitoring Systemuk_UA
dc.typeArticleuk_UA
dc.udc.udc330.1uk_UA
Файли
Контейнер файлів
Зараз показуємо 1 - 1 з 1
Ескіз
Назва:
Sukholov_Instytutsiini chynnyky.pdf
Розмір:
164.4 KB
Формат:
Adobe Portable Document Format
Опис:
Завантажити
Ліцензійна угода
Зараз показуємо 1 - 1 з 1
Ескіз недоступний
Назва:
license.txt
Розмір:
2.99 KB
Формат:
Item-specific license agreed upon to submission
Опис:
Завантажити
Зібрання
Цифрова економіка та економічна безпека